Il existe de nombreuses raisons qui justifient le développement de plus en plus de solutions de gestion du patrimoine adaptées pour le monde bancaire. Avec le développement de technologies de plus en plus perfectionnées, de nombreuses institutions n’utilisent pas de manière efficace et performante les outils actuellement disponibles sur le marché.

Ces changements lents dans le monde bancaire sont parfois justifiés par la difficulté du milieu à assurer la sécurité des données client, particulièrement lors de l’intégration de nouvelles technologies dans le système. Souvent, les mêmes outils sont utilisés pour de nombreuses années et les institutions se retrouvent dépourvues de solutions pour répondre à l’ensemble des besoins de leurs clients.

Depuis quelques années déjà, l’influence du monde des affaires et son adoption rapide des outils technologies obligent les banques à s’adapter. Désormais, il est essentiel de moderniser ses outils pour intégrer des logiciels automatisés qui facilitent l’analyse des données du marché et des mesures de risques. De plus, les statistiques sont plus précises et traitent une plus grande quantité de données.

Les changements dans la gestion du patrimoine

Bien avant le début de la pandémie, le domaine de la gestion du patrimoine cherchait des solutions efficaces pour prendre le virage technologique. Avec l’utilisation croissante des appareils mobiles pour gérer ses comptes et ses investissements, les banques doivent absolument offrir des outils performants, intuitifs et accessibles.

Voici ce que recherchent actuellement les utilisateurs de solutions numériques :

• Des produits personnalisés : tout en assurant la prospérité de l’institution bancaire, il est nécessaire d’offrir des outils qui répondent exactement aux besoins des clients et qui facilitent la gestion de leurs comptes.
• Des transactions en temps réel : les clients d’une banque s’attendent à pouvoir effectuer des transactions en ligne en quelques secondes seulement.
• Des données de bonne qualité : l’analyse des données des clients est désormais essentielle à la gestion intelligente et réfléchie d’une banque. Si les données ne sont pas de bonne qualité et qu’elles sont mal traitées, l’institution peut vivre des pertes importantes.
• Un développement par étapes : pour ne pas perdre des clients en changeant trop rapidement les différents outils accessibles en ligne, il est nécessaire de planifier différentes étapes de croissance des outils numériques.
• Automatisation de nombreuses tâches répétitives : en intégrant une bonne solution de gestion du patrimoine, les banques peuvent rediriger de nombreux employés vers des tâches plus concrètes. Au lieu de taper ou analyser des données, les employés travaillent directement avec les clients ou à l’amélioration des services de l’institution.

Les différentes solutions disponibles sur le marché permettent aux banques d’augmenter leur bassin de clients, d’améliorer leur image de marque et d’offrir un service de qualité supérieure.

Les caractéristiques des solutions de gestion du patrimoine

• Service à la clientèle presque 100 % en ligne ou par assistance téléphonique
• Entreposage sécuritaire de l’ensemble des données des clients
• Proximité avec la clientèle, peu importe leur emplacement
• Formation sur l’utilisation des différents outils accessibles aux clients